Злоумышленники всё чаще под предлогом лёгкого заработка предлагают гражданам использовать свои банковские карты и счета для перевода и обналичивания похищенных средств. Вовлечение происходит через онлайн-игры, социальные сети, мессенджеры и сайты знакомств, а в группе риска – подростки, студенты, пенсионеры и люди в сложной финансовой ситуации. Об этом сообщил ВТБ.

Масштаб проблемы подтверждают данные регулятора и надзорных органов. Осенью 2025 года в ЦБ оценивали число вовлеченных в обналичивание клиентов банков в 1,2 млн человек. По данным Росфинмониторинга, в 2025 году объем операций физлиц с признаками дропов вырос в 1,7 раза по сравнению с 2024 годом и превысил 90 млрд рублей.

Кредитные организации фиксируют разнообразные сценарии вовлечения в такие схемы. Например, в ВТБ отмечают распространение предложений арендовать или продать банковскую карту, а также лжевакансий курьеров и логистов, где жертву просят перевозить деньги без объяснения их происхождения. Помимо этого встречаются и другие сценарии – от рассылок с сообщениями о «ошибочном переводе» до просьб о помощи у банкомата.

«Мошенники играют на доверии людей, их цель – заставить жертву добровольно отдать карту или доступ к счету. Важно понимать: когда вы передаете карту «курьеру банка», сообщаете коды из SMS или соглашаетесь на перевод чужих средств через свой счет, вы не просто рискуете своими деньгами – вы невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно вовлекают жертву в обналичивание средств других пострадавших, и за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», – сообщил SK-NEWS.RU заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности – вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.

Подписывайтесь на SK-NEWS.RU в MAX и Телеграм, чтобы быть в курсе новостей!